Como ser corretor de seguros autônomo

No vasto panorama econômico brasileiro, o mercado de seguros desempenha um papel crucial, oferecendo proteção e tranquilidade em meio a incertezas.

Entre os diversos segmentos do mercado de seguros, o seguro de veículos se destaca, sendo uma escolha essencial para muitos proprietários de automóveis.

Nesse contexto, ser um corretor de seguros autônomo não apenas proporciona oportunidades de carreira lucrativas, mas também desempenha um papel fundamental em conectar indivíduos e famílias com a proteção de que necessitam.

Se a carreira de corretor de seguros te interessa, saiba que é possível trabalhar como autônomo no Brasil. Neste texto vamos te explicar como. Continue a leitura!

Vantagens de ser um corretor de seguros autônomo

Ser um corretor de seguros autônomo oferece uma série de vantagens atraentes. A autonomia é um dos principais atrativos, permitindo que você crie sua própria agenda e controle seu próprio negócio.

Além disso, a remuneração muitas vezes é diretamente proporcional ao seu esforço e habilidade de construir uma base sólida de clientes.

Ao contrário de uma carreira tradicional, como empregado em uma seguradora, ser autônomo proporciona flexibilidade para explorar uma variedade de produtos de diferentes seguradoras, oferecendo assim um leque mais amplo de opções aos seus clientes.

Tipos de seguros

O campo dos seguros oferece uma ampla gama de opções para os corretores autônomos explorarem, atendendo às necessidades variadas de seus clientes. Aqui estão alguns tipos de seguros que você pode considerar oferecer:

• Seguro auto (seguro veicular de carros, motos, caminhões etc.);
• Seguro de vida;
• Seguro viagem;
• Seguro residencial;
• Seguro de saúde;
• Seguro empresarial;
• Seguro de previdência privada;
• Seguro de equipamentos;
• Seguro de pet.

Como conseguir o registro de corretor de seguros

Para ingressar nesse empolgante campo como corretor de seguros autônomo, é fundamental obter o conhecimento e as habilidades necessárias para oferecer consultoria confiável e eficaz aos seus clientes.

A Escola de Negócios e Seguros (ENS) é a única instituição autorizada pelo Instituto Brasileiro de Autorregulação do Mercado de Corretagem de Seguros, de Resseguros, de Capitalização e de Previdência Complementar Aberta (IBRACOR) e pela Superintendência de Seguros Privados a formar corretores de seguros, fornecendo a base educacional vital para uma carreira de sucesso.

1ª Passo: Curso da ENS

O primeiro passo não é obrigatório, mas é altamente recomendado. A ENS oferece alguns cursos e programas para formação de corretores de seguros. Veja:

Curso para Habilitação

Trata-se de um curso on-line com aulas ao vivo e videoaulas gravadas. Tem duração de 405 horas, sendo 223 horas sobre Capitalização, Vida e Previdência e 182 horas sobre os demais ramos do seguro.

As aulas são realizadas de segunda a sexta-feira, nos períodos matutino ou noturno. O curso completo custa cerca de R$ 6,5 mil, mas tem desconto para pagamento à vista. Para se inscrever é preciso ter concluído o Ensino Médio e ter mais de 18 anos.

Preparatório para o Exame

Como o próprio nome diz, o principal objetivo do curso é preparar os alunos para o Exame de Habilitação de Corretores de Seguros. Esse curso conta com videoaulas gravadas, tutoria dos professores, materiais interativos, e-books e simulados.

Diferentemente do Curso para Habilitação, no Preparatório para o Exame o aluno precisa escolher se deseja fazer as aulas de uma área específica ou todas elas. Veja as opções:

• Capitalização
• Seguros de Vida e Previdência
• Capitalização e Seguros de Vida e Previdência
• Demais Ramos de Seguros
• Todos os Ramos de Seguros

A duração do preparatório depende da opção acima, assim como o valor. A preparação para todos os ramos, por exemplo, tem duração de 386h e custa R$ 3,5 mil.

2º Passo: Exame da ENS

Ser aprovado no Exame da ENS é etapa obrigatória para se tornar um corretor de seguros credenciado. Os requisitos para fazer o exame são:

1. Ter ensino médio completo;
2. Ter 18 anos ou estar emancipado;
3. Ter habilitação em Capitalização: interessados no Exame para Habilitação em Vida e Previdência;
4. Ter habilitação em Capitalização, Vida e Previdência: interessados no Exame para Habilitação em Demais Ramos.

O valor do Exame da ENS depende de quais provas o candidato quer fazer. Confira:

• Capitalização: R$ 480
• Vida e Previdência: R$ 480,00
• Capitalização, Vida e Previdência: R$ 915
• Demais Ramos: R$ 960
• Todos os Ramos: R$ 1.830

O exame é aplicado pela internet, duas vezes ao ano, durante quatro dias seguidos.

1º dia: Prova de Capitalização

2º dia: Prova de Vida e Previdência

3º e 4º dias: Prova de Demais Ramos

Para os profissionais que já possuem habilitação em Capitalização e Vida e Previdência, basta fazer a Prova de Demais Ramos.

Por meio do exame, a ENS avalia o conhecimento dos candidatos em relação a diversos aspectos do setor de seguros, incluindo produtos, regulamentações, ética profissional, gestão de riscos, entre outros.

O exame é composto por cerca de 200 questões de múltipla escolha, com cinco alternativas e duração de três horas em cada um dos dias.

Para ser aprovado é preciso acertar no mínimo 70% das questões e não zerar nenhuma das provas.

3ª Passo: Tirar o registro na SUSEP

Para exercer a profissão de corretor de seguros no Brasil é necessário ter um registro SUSEP.

Acesse o site da SUSEP e clique em “Registrar como corretor”. O sistema vai exigir um cadastro no sistema gov.br nível ouro. Siga as instruções.

O processo de registro é gratuito, sendo solicitados apenas alguns documentos:

• Identidade e CPF;
• Título de eleitor;
• Certificado de Reservista (para homens);
• Declaração que ateste não ter sido condenado em crimes nos últimos cinco anos (alínea ‘c’ do art. 3º, da Lei nº 4.594, de 1964);
• Certificado de habilitação técnico-profissional (Exame da ENS).

Todas as normas e requisitos podem ser consultados na Circular SUSEP, de abril de 2000.

4º Passo: Inscrição no IBRACOR

Ao obter o registro SUSEP, o corretor tem a opção de se tornar associado do IBRACOR, que é a entidade autorreguladora do mercado de corretagem de seguros.

É importante esclarecer que a inscrição no IBRACOR não é obrigatória para se tornar corretor de seguros. No entanto, a associação rende algumas vantagens, como:

• maior credibilidade no mercado das seguradoras e também aos seus clientes;
• selo de qualidade;
• supervisão preventiva ao orientar o corretor sobre a legislação;
• defesa administrativa, em caso de denúncia;
• adesão ao Código de Ética do Ibracor.

Para se tornar associado, basta acessar o site do Ibracor e clicar em “Área do Associado” ou “Seja ou Associado”. O sistema vai exigir:

• Nome ou Razão Social;
• CPF ou CNPJ;
• Endereço;
• Tipo do Serviço.

Depois de fazer o cadastro, o profissional deve enviar um e-mail solicitando o boleto de pagamento no valor de R$ 200 (valor de 2023). Feito o pagamento, basta enviar o comprovante de pagamento por e-mail ou pela central de atendimento do IBRACOR.

O último passo é escolher entre Pessoa Física (PF) ou Pessoa Jurídica (PJ). Há documentos e formulário específicos para cada um.

Ao se associar, o corretor deve pagar uma anuidade de R$ 120.

Dicas para o sucesso na profissão de corretor de seguros

No cenário atual, em que a tecnologia, a inteligência artificial e a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) desempenham papéis cada vez mais importantes no setor de seguros, os corretores autônomos precisam se adaptar e se preparar para enfrentar os desafios e aproveitar as oportunidades que essas mudanças trazem.

Pensando nisso, separamos algumas dicas que podem fazer a diferença nas vendas.

Atualize suas habilidades tecnológicas

Mantenha-se atualizado com as últimas tendências tecnológicas e ferramentas de software relevantes para o setor de seguros, como sistemas de gestão de clientes (CRM), plataformas de comparação de seguros online.

Alavanque a Inteligência Artificial (IA)

A IA pode ajudá-lo a automatizar processos, analisar dados com mais eficiência e até mesmo prever tendências no mercado de seguros. Explore como a IA pode otimizar suas tarefas diárias, como avaliar riscos e personalizar recomendações para os clientes.

Proteja os dados dos clientes

Com a implementação da LGPD no Brasil, é fundamental garantir que você esteja coletando, armazenando e usando os dados dos clientes de forma segura e legal. Conheça as diretrizes da LGPD e implemente medidas adequadas para garantir a privacidade e a segurança dos dados.

Ofereça serviços adicionais

A maioria dos corretores de seguros oferece serviços padrão, mas ter um serviço de assistência 24 horas, por exemplo, pode destacar você da concorrência.

O Delta Global, o mais completo ecossistema de gestão de frotas da América Latina, é parceiro dos corretores de seguro por meio do serviço de Assistência 24h para Veículos.

Com a solução do Delta Global, os corretores de seguros têm a vantagem de proporcionar aos clientes um serviço de assistência 24h em casos de imprevistos no trânsito, acidentes ou necessidades emergenciais.

Invista em educação contínua

Acompanhe as mudanças no setor de seguros e a evolução da tecnologia. Participe de cursos, seminários e workshops que abordem inovações digitais no mercado de seguros.

Saiba usar a internet

Crie e mantenha uma presença online forte por meio de um site profissional, blog ou mídias sociais. Isso ajuda a construir confiança com os clientes, além de aumentar a visibilidade do seu negócio.

As redes sociais, como Instagram e LinkedIn são uma ferramenta poderosa para se conectar com clientes em potencial. Compartilhe conteúdo relevante, tire dúvidas e mostre sua expertise no setor de seguros.

Fomente relacionamentos pessoais

Embora a tecnologia seja importante, não subestime o valor dos relacionamentos pessoais. Construa conexões sólidas com seus clientes, compreendendo suas necessidades e oferecendo atendimento personalizado.

Se você aspira a uma carreira como corretor de seguros autônomo, siga esses passos e essas dicas para um futuro promissor. E conte com o Delta Global!